As fraudes movimentam milhões de dólares todos os anos nos Estados Unidos. Dos mais diversos tipos, os três principais são: falsa cobrança de dívidas, roubo de identidade e golpes de impostores. A Flórida aparece em primeiro lugar entre os três estados com maior número de reclamação de fraude em 2017 por amostragem populacional, ao lado da Geórgia e Nevada, e também lidera casos de roubo de identidade per capita ao lado do Michigan e Califórnia, de acordo com dados de 2017 da *Rede de Sentinela da Comissão Federal de Comércio dos EUA (Federal Trade Commission’s 2017 Consumer Sentinel Network Data Book).
Embora o número de reclamações sobre fraude de consumidores tenha caído nacionalmente, em 2017 houve maior perda de dinheiro em relação a 2016. Os dados incluem reclamações de 2,68 milhões de consumidores, um decréscimo em relação a 2016, quando 2,98 milhões de consumidores enviaram denúncias sobre fraude, roubo de identidade e outros tipos de golpes. Apesar disso, os consumidores perderam um total de US $ 905 milhões para fraudes em 2017 - US $ 63 milhões a mais que em 2016.
A cobrança de dívidas foi a principal categoria de reclamação do consumidor, representando cerca de 23% de todas as reclamações; o roubo de identidade foi a segunda maior categoria (a fraude com cartão de crédito lidera nesse quesito), com quase 14% de todas as reclamações ; e os golpes de impostores foram a terceira queixa mais comum dos consumidores - que relataram prejuízo total de US $ 328 milhões – mais do que com qualquer outro tipo de fraude.
Golpes de impostores envolvem alguém se passando por funcionário do governo (da Receita Federal (IRS) o mais comum nessa época do ano), representante de suporte técnico de empresa, como também sequestro relâmpago de familiar – todos com intuito de conseguir dinheiro geralmente através de um cartão de débito pré-pago ou transferência bancária. Quase um em cada cinco consumidores indicaram que perderam dinheiro com esse tipo de fraude.
Ao analisar todos os tipos de fraude, o prejuízo médio em 2017 foi de US$ 429. “Embora tenhamos recebido menos reclamações em geral em 2017, os consumidores relataram ter perdido mais dinheiro em fraudes do que no ano anterior", disse Tom Pahl, diretor interino do Bureau de Proteção ao Consumidor da FTC.
De acordo com a Receita Federal dos EUA, o Inspetor Geral de Administração Tributária do Tesouro, ou TIGTA, recebeu relatos de cerca de 736.000 contatos fraudulentos de outubro de 2013 a 2015. Quase 4.550 vítimas pagaram coletivamente mais de US $ 23 milhões como resultado da fraude.
Os consumidores mais jovens foram os que mais relataram perda de dinheiro, segundo os dados. Por exemplo, entre pessoas de 20 a 29 anos que relataram fraude, 40% indicaram que perderam dinheiro, em comparação com apenas 18% com 70 anos ou mais. No entanto, quando esses idosos relataram perder dinheiro para um scammer, o valor mediano perdido foi maior. A perda média relatada para pessoas com 80 anos ou mais foi de US $ 1.092, em comparação com US $ 400 para aqueles com idade entre 20 e 29.
Brasileiros e os golpes na Flórida
Na Flórida, falsas cobrança de dívidas somam 41% das fraudes, seguida por roubo de identidade com 13% e golpes de impostores, 9%. Da fraude por roubo de identidade, a clonagem de cartão de crédito lidera com 40%, seguida de fraude bancária, 18%, segundo a FTC. Em 2017, o número de skimmers de cartão de crédito – um dispositivo que se conecta ao scanner de cartão de crédito legítimo em um posto de gasolina ou caixa eletrônico e registra os detalhes na faixa magnética do cartão - em todo o estado mais do que dobrou, segundo o Florida Department of Agriculture and Consumer Services. Muitas vezes, os fraudadores instalam também uma câmera anexada ao skimmer para registrar a senha ou o PIN do indivíduo, disseram as autoridades. Os leitores de chips, que são muito mais seguros, precisam ser instalados em bombas de postos de gasolina até 2020, de acordo com as autoridades. Brasileiros contam que recebem por telefone ou internet diariamente os mais variados tipos de golpes. Há apenas um mês e cinco dias morando em Dania Beach, o economista brasileiro Júlio costa já recebeu mais de 150 ligações fraudulentas. “Recebo chamadas das mais variadas, praticamente todos os dias. Sobre taxes, seguro de saúde, empréstimo escolar, dívidas. Recebi até uma de um suposto agente do “FBI” que me ligou, mas não sabia o meu nome. Quase sempre, desligo na hora, não dou muito papo. Quase sempre são de outros estados e (não sei porquê) alguns me aparecem como “Scam likely” mesmo sem eu jamais ter guardado ou visto o número antes. Acho muito irritante e que realmente deveria existir algum tipo de restrição e/ou pena para esses golpistas. Em um mês que tenho o número novo, foram quase 150 números bloqueados”, relata. Já Wilson Ferreira, 53 anos, há 28 anos na Flórida, recebia várias ligações, a maioria delas dizendo ser do IRS. “Eles dizem que você deve uma quantia X e que tem uma ordem de prisão expedida em seu nome pela Federal Marshal e, se você não pagar, vai preso. Às vezes, até deixam uma mensagem na caixa postal para você ligar de volta. Geralmente eles têm um sotaque indiano, mas sempre dão um nome americano. O golpe consiste na vítima pagar com gift cards da Target com valores entre 3 a 5 mil dólares. Eu nunca caí no conto. E um alerta é que eles nunca te chamam pelo seu nome. O alvo deles são os idosos e pessoas mal informadas. Os números são daqui dos EUA, mas eles podem estar na Índia e Rússia que são os mais comuns. O microempresário menciona que chegou a relatar à policia, mas casos assim só são investigados pela polícia caso tenha havido prejuízo de fato e feito o boletim. “Depois que eu comecei a ligar de volta 10 a 20 vezes e tomar o tempo deles nunca mais me ligaram. Dos principais números que me ligavam, o +71515454544 e o 1201-205-1222 eram os mais comuns. Infelizmente sempre tem um que cai, por isso eles continuam. Hoje mesmo me ligaram com um outro golpe, de cartão de crédito”, conclui.
Alerta
A FTC alerta os consumidores para qualquer chamada telefônica que peça transferência eletrônica. Órgãos do governo não pedirão a um consumidor para transferir dinheiro, e é ilegal também para operadores de telemarketing. Os consumidores que receberem uma ligação suspeita devem conferir o número da agência governamental e anotar o número de telefone dado pelo interlocutor suspeito para denúncia. É possível verificar os números pelo link FTC.gov/Imposters e também pelo ftc.gov/sentinel2017. A Federal Trade Commission trabalha para proteger e educar os consumidores. Para registrar uma queixa, ligue para 1-877-FTC-HELP (382-4357) ou acesse https://www.ftc.gov. *Os dados incluem relatórios feitos diretamente pelos consumidores à FTC, bem como relatórios recebidos por órgãos estaduais e federais de aplicação da lei, organizações nacionais de defesa do consumidor e organizações não-governamentais. Legenda: A cobrança de dívidas, como do IRS por telefone, foi a principal categoria de reclamação do consumidor, representando cerca de 23% das fraudes nos EUA e 41% na Flórida.Orientações IRS
Umas dicas retiradas do site oficial orientam que o IRS não irá:- Ligar para exigir o pagamento imediato de nenhum imposto sem antes enviar um aviso pelo correio;
- Exigir o pagamento de impostos sem permitir questionamento ou recorrer do valor devido em caso de dúvida;
- Exigir o pagamento de impostos com um cartão de débito pré-pago;
- Pedir números de cartão de crédito ou débito pelo telefone;
- Ameaçar chamar a polícia ou outras agências para prendê-lo por não pagar.
